中信银行支行行长被撤 长沙光爵爷自传(11):范尼曾与C罗冲突 禁区之王太自私大、工商、邮储银行工作人员被刑拘

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摘要

中信银行的支行行长被撤职,长沙光大、工商、邮储银行工作人员被刑拘终结诈骗一近日,中信银行因为“池子事件”,来到了风口浪尖。可能很多人还不太了解中信银行“池子

的支行行长被撤职,长沙光大、工商、工作人员被刑拘

终结欺骗

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近日,中信银行由于“池子事件”,来到了风口浪尖。

可能很多人还不太了解中信银行“池子事件”,先扼要回顾1下事件始末。

5月6日下午,90后脱口秀演员池子发了1篇微博,讲述自己与前东家笑果文化之间的1些纠纷。大意是声讨笑果文化拖欠其演艺报酬,但提出仲裁后却被索赔3000万。

中信银行支行行长被撤 长沙光爵爷自传(11):范尼曾与C罗冲突 禁区之王太自私大、工商、邮储银行工作人员被刑拘
中信银行支行行长被撤 长沙光爵爷自传(11):范尼曾与C罗冲突 禁区之王太自私大、工商、邮储银行工作人员被刑拘池子及其所发微博

在池子的微博里,暴露了1个细节,那就是笑果文化的案件材料里,有池子的个人银行账户交易明细,而且还盖了中信银行的公章。

要知道,账户交易明细是1个人的重要隐私,不论你选择第3方支付、银行转账还是别的甚么方式,都会反应到银行账户的明细里。

所以,法律规定,除用户自己或授权的人,和公检法等司法机关或证监、银保监等国家机构经严格审批后,才有权调取个人银行账户交易明细,其他人没法调取。

果然,这个触及到广大用户隐私细节瞬间引爆了大众的情绪,对中信银行1面倒地口诛笔伐。

在5月7日清晨1点左右,中信银行官方微博发布道歉信,称是员工未严格按规定办理,对王越池(池子真名)慎重道歉,同时对该支行行长予以撤职。同日,上海银保监会参与调查。5月9日,中国银保监会启动调查程序。

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中信银行经理被撤职,源于人民大众个人隐私保护意识的觉醒,但这仅仅是开始。

随着反诈工作的不断深入,大家不谋而合把工作的重点转向了银行。

为何?由于正如刚才所说,不管你买了甚么,交易数据都会在银行账单上反应出来。同理,被欺骗的钱,不管是通过哪一种方式转账,也都会在银行账单上反应出来。

因此,管住了银行账户,就等于管住了欺骗的资金流,管住了欺骗的资金流,让骗子骗来的钱转不出去,装不进自己的口袋里,就等于打在了骗子的“7寸”上,这是事半功倍的大好事。

但从目前情况来看,银行账户管理却乱象重重,被骗子大加利用。其中两种情形最为突出:实名不实人和失控的对公账户。

“实名不实人”很好理解,就是账户是我的,但是用的人却不是我,这类情况1般是由于某些人为了蝇头小利出售自己的账户致使。虽然规定每一个人在银行只能开设1个I类账户,但是全国有3000多家银行,而且相互之间信息不同享,这就使得很多人可以做到以开账户、卖账户为生。

中信银行支行行长被撤 长沙光爵爷自传(11):范尼曾与C罗冲突 禁区之王太自私大、工商、邮储银行工作人员被刑拘
中信银行支行行长被撤 长沙光爵爷自传(11):范尼曾与C罗冲突 禁区之王太自私大、工商、邮储银行工作人员被刑拘

警方调取的骗子账户转账记录,欺骗的钱到账后基本在5分钟内被全部转走。

骗子也坐享其成,拿着买来的银行账户,转移欺骗资金,即便警方费尽千辛万苦找到了资金流入流出的账户,但却发现账户所有人只是之前卖过银行卡。虽然这些卖卡的也会被处理,但是却浪费了警方大量的时间、警力,使得警方没法及时抓到真实的骗子,让更多的人上当受骗。

如果说“实名不实人查拉尼亚还流露,湖人队现在专注于“小修小补”,而不是1笔大交易。”的账户给骗子提供了资金转移的便车,那末失控的对公账户则等于送给了骗子资金转移的火箭。为何这么说呢,这要从对公账户的特点说起。

对公账户本来就是银行动企事业单位、机关团队、民间组织、部队、个体经营户等单位开立的银行账户,在大众的心中,其背后默许绑定了1个正规的公司或机构,所以,如果骗子在实行欺骗中,让受害人转账到“对公账户”,1般人都会放松警惕,认为这个账户还比较靠谱。

同时,对公账户由于承当了公司、机构大额资金来往的功能,因此转账的额度很高,基本上都在百万以上。如果再绑定了第3方支付,那等于可以实现向多个账户秒级转账。而且某些第3方支付公司还允许对公账户开设10个子账户,原则上,可以瞬间转账2000万。2000万啊,等警察费力心思查清这些资金流水的时候,黄花菜早就凉了。

现在,买卖对公账户早已成了欺骗黑产界1门重要的生意,只要你愿意,只需要花3000⑸000就能够买上1套,随意洗钱。

中信银行支行行长被撤 长沙光爵爷自传(11):范尼曾与C罗冲突 禁区之王太自私大、工商、邮储银行工作人员被刑拘

包括有电话卡、银行卡、营业执照、对公账户的8件套成为骗子的洗钱利器

那末,难道对公账户和“实名不实人”的个人账户1样,只需要追究出售者的责任就好了吗?固然不是。由于相对个人账户,对公账户开办的门坎更高,银行的审核职责也最为明确。依照央行的规定,银行客服经理在办理对公账户前,需要实地查看营业执照注册地址,审核账户开立人的身份,并要和公司法定代表人在公司场地合影保存。而目前,很多银行都没有做到尽职审核,固然就要承当对公账户贩卖猖獗的责任。

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最近,长沙市公安局就以涉嫌“帮助信息网络犯法活动罪”刑拘了3名银行的工作人员。

刑拘的第1个人是的客服经理方某。专门买卖对公账户的中介,和方某熟络以后,时不时会给他1些“辛苦费”,方某自然也就心照不宣,放宽了审核标准,不但不去实地查看营业地址(由于商事登记制度的放开,很多公司的注册地址都是虚假的),而且连合影都是走个过场,在同1个公司、同1个背景下面拍摄多张照片,全部严格的审核流程被他人为缩短至2个小时。

中信银行支行行长被撤 长沙光爵爷自传(11):范尼曾与C罗冲突 禁区之王太自私大、工商、邮储银行工作人员被刑拘
万达要削减对大连人俱乐部投资是不言而喻的,但是让很多人意外的是,贝尼特斯没走。据媒体报导,贝尼特斯了解到俱乐部跟当地足协矛盾以后,曾主动提出解约,而且不需要支付背约金,但是万达则是说服贝尼特斯留下。

本来要实地合影的,变成了在同1个房间和多个法人代表合影;图右为方经理。

放松标准必定会放纵伤害。经方某审核办理的20多套对公账户,触及全国10余起电信网络欺骗案件,涉案金额160余万元,都是老百姓的心血钱。

刑拘的另外两个人,分别是银迅支行的营业经理李某,和邮政储蓄银行天心支行的员工张某,这两个人在明知对方办理对公账户是为了从事电信欺骗、洗钱等犯法活动时,仍旧为对方提供便利,开办了几10个对公账户。

这些人其实只收了几万块钱的好处费,但是正是由于他们放松了对公账户的审核标准,才使得很多老百姓被骗后几10上百万以后,损失几近没法挽回,造成了不可逆的伤害。

除长沙,还有很多地方的公安机关都在瞄准对公账户这个突破口,倒逼银行业实行审核责任,从源头减少欺骗份子转账、洗钱的“宝贝”。而事实证明,这1招是能起到效果的。

听说,深圳的很多银行经理在被公安机关约谈后,才终究意想到,不认真实行尽职审查的责任,致使本银行开办的对公账户被用于犯法,是涉嫌构成“帮助信息网络犯法活动罪”的。根据刑法第287条的规定,情节严重的,处3年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金。

也就是说,今天你可能还是1个风光的银行经理,明天便可能戴上手铐接受法律的制裁 ,不但前程尽毁,而且会贻害子孙3代。而如果你真的到了这个地步,你所供职的银行绝对不会由于你在对公账户开办方面的绩效考核优秀,就会为你求情,由于银行领导也会因此被监管部门问责。

下狠手、出重拳,必定有收获。听说,深圳很多银行被约谈后,迅速展开了严查严管活动,对嫌疑账户该封的封、该锁的锁,1夜之间,黑市上再也找不到在深圳的银行开办的对公账户了。这效果,不是马上出来了吗?

中信银行支行行长被撤 长沙光爵爷自传(11):范尼曾与C罗冲突 禁区之王太自私大、工商、邮储银行工作人员被刑拘

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中信银行的支行行长被撤职,和长沙光大、工商、邮储银行工作人员被刑拘,仅仅是个开始。这些事件告知大家1个事实,不遵照规矩、不实行职责,很快就会遭到清算。

长沙、深圳对银行从业人员的处理、约谈,也只是全国公安机关治理电信网络欺骗新思路的1个尝试,那就是,找准骗子的“7寸”,紧缩骗子的生存空间。相信,近期会有更多地市的银行从业人员会因之前的放松审核,而戴上银手镯,走进看守所。

但是,对银行业的清算也只是个开始。

反诈阵线的人都清楚,对公账户泛滥的上游是商事登记制度改革后,构成的公司注册买卖产业链。这个产业链构成的背后,和市场监管部门没有严格审核、有效审核有很大关系。再往上,还离不开电话卡批量注册买卖的产业链,这和部份运营商没有尽职尽责审核也有很大关系。

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对公账户买卖泛滥

法律眼前,人人同等。《刑法》里面写满了“赚钱”的方法,但也写满了依法处置的办法。任何人,只要是触犯了广大人民大众的根本利益,势必遭到法律的制裁。

法律知识科普:帮助信息网络犯法活动罪

第2百8107条之2:明知他人利用信息网络实行犯法,为其犯法提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或提供广告推行、支付结算等帮助,情节严重的,处3年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第1款的规定处罚。

有前两款行动,同时构成其他犯法的,依照处罚较重的规定定罪处罚。

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